资金用于新三板企业投贷联动集合信托计划份额的认购。

第一还款来源：到期股东的溢价回购；

第二还款来源：企业经营性现金流。

1.优质标的

  所投企业均为新三板创新层挂牌企业且符合IPO申报标准，年净利润不低于2000万或日均交易额不低于100万。

2.连带担保&股权质押

  标的企业实际控制人及股权出质人提供连带责任担保，股权质押价格不超过净资产的5-6折（股价1-2折左右）。

3.结构化设计

  银行作为托管并认购信托份额的优先级与资管计划的双重把控，中微资本出资3000万劣后优先保证优先级和投资人中间级收益。

交易结构

标的企业1-内蒙古赤峰奔腾科技实业集团股份有限公司

  1.基本情况

  内蒙古赤峰奔腾科技实业集团股份有限公司成立于1997年7月，注册资本3.7亿。公司经营范围：计算机软件开发、信息系统集成服务；网络监控工程、保安监控工程、多媒体教室、视频会议工程、大屏幕显示工程、智能灯光、音响控制工程和电子设备安装工程安装服务；家用电器、电子产品、计算机、软件及辅助设备、五金、交电、化工（不含危险品）、钢材、木材、建材、日用杂品、日用百货、通信设备、卫生洁具、文化体育用品及器材、建筑智能设备、弱电设备、监控设备、大屏幕设备、家具、厨房设备、不锈钢器皿及器械、炊具、炉具、消毒器械、通风设备、环保设备的销售；家电安装、调试、维修；代办中国移动通信卡号销售、缴费、手机及配件销售和维修业务；代办电信、中国移动授权业务；智能家居、智能电器、实验室设备、实训室设备、装饰材料、办公设备、教学设备安装及销售；房屋租赁；再生资源回收（不含危险废物）；增值电信业务（凭许可有效期内经营）。

  2.财务状况

  资产负债率较高，但正在逐渐减少，长期偿债能力强；流动比保持在健康水平；近年来公司流动比有下降趋势，可能与业务扩张有关；应收账款周转率比较低；公司2016年实现营业收入15.46亿元，同比上升7.8%；净利润1.28亿元，同比增长0.73%。

标的企业2-厦门中健网农股份有限公司

  1.基本情况

  厦门中健网农股份有限公司成立于2001年10月，注册资本约1.26亿。公司经营范围：果品批发；蔬菜批发；粮食收购与经营；预包装食品零售；粮油零售；糕点、面包零售；其他预包装食品批发；米、面制品及食用油批发；糕点、糖果及糖批发；农业机械服务（不含维修）；收购农副产品（不含粮食与种子）；蔬菜零售；果品零售；水产品零售；其他未列明零售业（不含需经许可审批的项目）；肉、禽、蛋零售；厨房用具及日用杂品零售；其他日用品零售；纺织品及针织品零售；水产品批发；其他农牧产品批发；肉、禽、蛋批发；其他未列明批发业（不含需经许可审批的经营项目）；化妆品及卫生用品批发；厨房、卫生间用具及日用杂货批发；家用电器批发；其他家庭用品批发；非金属矿及制品批发（不含危险化学品和监控化学品）；纺织品、针织品及原料批发；农业科学研究和试验发展；其他农产品仓储；机械设备仓储服务；其他仓储业（不含需经许可审批的项目）；装卸搬运；经营各类商品和技术的进出口（不另附进出口商品目录），但国家限定公司经营或禁止进出口的商品及技术除外；农业机械批发。

  2.财务状况

  资产负债率合理，长期偿债能力处于良性区间；流动比保持在健康水平，基本上在2以上，这与生鲜产品的保质期短有关；近年来公司流动比有下降趋势，可能与业务扩张有关；应收账款周转率比较低，运营情况良好。公司2016年实现营业收入8.1亿元，同比上升18%；净利润0.36亿元，同比增长2.5%。